Os Portfólios são simplesmente um conjunto de operações que se enquadram em determinadas regras, por exemplo:
- Todas operações: portfólio que agrupa todas as operações disponíveis para investimento na up.p.
- Operações até 2 anos: portfólio que agrupa todas as operações com prazo de até 2 anos disponíveis para investimento na up.p.
- Pessoas Físicas (PF): portfólio que agrupa todas as operações disponíveis para investimento na up.p cujas contrapartes sejam pessoas físicas.
Dessa forma, uma operação pode estar em mais de um portfólio, pois os portfólios agrupam as operações que obedecem determinados critérios, como por exemplo, rating, prazo e tipo de contraparte.
Assim, por exemplo, uma operação de empréstimo cujo tomador seja pessoa física (PF) e tenha prazo de até 2 anos estará incluída no portólio "Pessoas Físicas (PF)" e também no portfólio "Operações até 2 anos".